金融与科技深度融合 盈米基金发力“买方投顾”

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  企业信息  ·  2018-12-11 09:57
金融与科技深度融合 盈米基金发力“买方投顾” - beplay体育
作者: 企业信息   



12月7日,由南方都市报主办 “2018年金融高峰论坛暨金砖奖颁奖典礼”在广州举行。盈米基金凭借对基金行业的敏锐洞察和深厚积累,利用精湛的业务理解力、创新能力以及互联网技术变革传统基金销售行业,重构基金销售的价值链及服务体系,并率先在买方投顾领域探索出新的道路,荣膺“最具科技实力机构”大奖。

盈米基金创建于2015年5月,作为新生的独立基金销售平台,成立之初,盈米基金面临最重要的选择——自主研发核心交易系统,还是像绝大多数销售机构那样采购第三方软件供应商的系统?在深刻理解公募基金业务流程基础上,经过反复论证,盈米决心花费十倍于采购系统的精力自主研发基金核心交易系统。该系统的研发为盈米基金日后所有业务的创新和持续升级提供了坚实的基础,也为盈米的快速发展提供了强大而独特的系统化支持。

经过三年的积淀,截止2018年三季末,盈米旗下的三大业务——“且慢”、“蜂鸟”、“啟明” 发展迅速,合计交易额超800亿,保有量超150亿,接入基金beplay113家,上线公募基金产品超3800只。

致力于改变中国人买基金方式

公募基金成立二十周年以来,权益产品中长期业绩处于市场领先水平,但基民却没有真正分享到收益。背后主要原因是以基金短期排名为导向的“基金超市”销售模式难以正确指导投资人购买决策,基金管理人与投资者之间缺少一套投顾服务体系,客户需要的不是单只产品,而是解决方案。

面对“基金赚钱、基民不赚钱”的困境,盈米将传统基金销售行业以“产品”为中心转变为以“客户”为中心,希望通过改造投资者收益率曲线,来改变中国人买基金的方式,改变投资基金赔钱的体验,盈米旗下“且慢”作为国内首个智能基金组合平台应运而生。“且慢”为客户提供带有投顾服务、并且可执行、可跟踪、可评价的基金组合解决方案,为个人投资者开创了全新的基金投资模式。

且慢利用互联网架构打造的基金组合交易系统,不仅具有数据集成、订单集成、智能调仓的特色,还通过“投”与“顾”的不断实践,形成了一套行之有效的投顾服务体系,包含策略、顾问、客服系统的闭环投顾机制,极大优化了投资者的交易体验。今年以来,股市虽然向下,但且慢的保有规模却持续向上,得益于且慢一直采用陪伴客户的顾问机制,持续与客户的互动,真正让客户做到了“低位加码,高位减磅”。投资是反人性的,且慢的工作是要去陪伴和改变客户,让他们能够逆着人性做投资。

截至2018年11月,上线两年多,“且慢”平台的客户转化率、复购率都远超传统基金超市模式,客户留存率接近80%,成为业内最看好的智能投顾平台之一。

重构基金销售的价值链和服务体系

针对基金销售产业链毛利率低、专业门槛高的特点,盈米基金推出“啟明”业务,基于盈米自研、全市场体验最好的核心交易系统和组合交易系统,在产业链上与销售机构前后端分工,前端销售机构专注于客户运营,后端则由盈米提供复杂的中后台业务解决方案,包括产品、账户、交易、组合、支付、运营、资讯等一站式的集成服务,在产业链条上充分发挥各自的优势,提高行业效率。盈米在其中提供基金销售行业的供应链集成服务,通过为合作伙伴赋能形成了一个产业协同网络,全方位提高行业效率。

盈米通过标准化流程及技术手段来对接上游的基金beplay及资管机构,规模化的运营提升整体议价能力,帮助合作伙伴降低业务门槛和成本,提高运作效率。同时,盈米基金提供的各种销售创新和差异化的支持,将投顾服务“精选产品”及“基金组合交易”产品化后输出,帮助合作伙伴改善客户投资基金的体验。

而针对资管机构场外基金交易效率低下的手工方式,盈米在全市场首家推出场外基金电子化交易服务——“蜂鸟”系统,该系统为自主研发、类SaaS的轻量系统,集在线开户、网上交易、数据查询、投资研究、账户分析于一体,极大程度提高了机构的业务效率。

众所周知,机构交易业务门槛很高,客户都来自于专业资管机构,是最懂基金投资的一批人。而盈米有勇气变革传统模式,用代销模式实现与直销相同效率,为资管机构的FOF投资提供高效解决方案,并为养老金投资(FOF)积极构建良性生态圈。伴随着养老目标基金的问世,专注于FOF投资的蜂鸟业务,受到了越来越多资管机构的青睐。

盈米基金深知,自身最大的价值就是为客户提供一站式解决方案的金融服务,所有业务都围绕着“客户价值”开展,站在客户的角度来感知产品的服务价值。盈米的选择是:零售业务通过“且慢”有温度的投顾服务去经营客户和信任,机构业务通过“蜂鸟”和“啟明”用“连接和集成”去创造产业价值,高效地去解决行业客户的痛点,用全新的业务模式进入行业。作为提供金融解决方案服务的创业beplay,盈米追求的高速成长来源于对技术与业务 “慢”的积累,与传统模式的基金销售方式相比,盈米选择了一条更难走,却是代表了未来基金销售行业方向的路——以经营客户信任为基础的“买方投顾”之道。

路漫漫其修远兮,吾将上下而求索。盈米基金将致力于做最受欢迎的买方投顾服务提供商,为改变中国人买基金的方式不断努力。


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