工行一客户经理骗贷近4亿 炒股巨亏2000万!

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【摘要】裁判文书网公开一份《王爱萍、苟天亮贷款诈骗罪一审刑事判决书》,一审判决,王爱萍因贷款诈骗罪被判14年。另外一位涉案人物——为王爱萍骗贷提供空壳beplay的苟天亮获刑9年有期徒刑。

  胖次超人  ·  2019-03-29 12:40
工行一客户经理骗贷近4亿 炒股巨亏2000万! - beplay体育
来源: 中国基金报   

裁判文书网公布的一张判决书,公布了一起银行客户经理骗贷的案件。被告之一王爱萍伪造贷款资料累计骗取贷款27笔,金额高达3.94亿元人民币,贷款主要资金用于炒股、炒贵金属、赌博、买豪车等方面。截至案发,王爱萍仍有8780万未归还,部分贷款被其用于炒股,且亏损2000万。一审判决,王爱萍因贷款诈骗罪被判14年。另外一位涉案人物——为王爱萍骗贷提供空壳beplay的苟天亮获刑9年有期徒刑。

工行客户经理用空壳beplay骗贷近4亿

今天,裁判文书网公开一份《王爱萍、苟天亮贷款诈骗罪一审刑事判决书》,将一宗骗贷案公之于众。

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案件主角王爱萍是中国工商银行达州分行法人金融业务部客户经理,他对自己分管的客户贷款资料、项目评估资料、抵(质)押物(权)及其他资料,有收集、系统录入及报送相关部门及领导审核、审批的职责。另一位关键人物苟天亮系大竹县云帆商贸有限beplay的法定代表人、大竹县光亮商贸责任有限beplay的实际控制人、大竹县天府鹏辉商贸有限beplay的实际所有人,此三家beplay均系空壳beplay,没有实际经营行为。故事要从5年多以前说起。2013年底,王爱萍、苟天亮经他人介绍相识,苟天亮想通过王爱萍以房产抵押方式在工商银行申请贷款未果。2014年上半年的一天,苟天亮叫王爱萍以大竹县光亮商贸beplay的名义帮自己向工行达州分行申请贷款,并将beplay的营业执照、税务登记证、公章等资料原件交给王爱萍。2014年6月23日,王爱萍以虚假的银行承兑汇票作质押,虚构贷款用途和利用虚假的购销合同,采取不正当手段进入银行相关人员、领导贷款审核、审批系统通过贷款申请,以大竹县光亮商贸beplay名义贷款1080万元,但没有给苟天亮,而是被自己用于炒股、投资期货交易后亏损。王爱萍在供述中称,当时其炒贵金属和打牌输了,借来临时周转的,但是后面其搞期货、炒股、赌球这些,亏损愈来愈大,就根本没有办法偿还了。后来,为了偿还此笔贷款和满足其他开支,王爱萍继续伪造贷款资料,以他人所有的beplay的名义申请贷款,并用偷窥到的密码进入贷款审批系统,冒充领导审批贷款。苟天亮后又将大竹县天府鹏辉商贸有限beplay、大竹县云帆商贸有限beplay的营业执照、税务登记证、公章、法人章、财务章等beplay资料原件交给王爱萍用于骗贷。期间,2015年5月左右,王爱萍给苟天亮称以大竹县光亮商贸beplay名义申请到贷款1000万元,在扣除苟天亮在王爱萍处的借款200余万元和贷款利息后,王爱萍给付被告人苟天亮贷款728.005万元。之后苟天亮又向王爱萍借款400万元。到2016年8月30日案发时,王爱萍采用前述方式,用苟天亮旗下的三家空壳beplay、达州市通川区华望塑料beplay的名义贷款共计27次,总金额3.937亿元。

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案发时共计8780万元仍未归还

一审判决书显示,至案发,王爱萍按照合同规定时间正常归还贷款3.06亿元。此外,王爱萍以大竹县光亮商贸责任有限beplay名义所骗最后一笔贷款2800万元、以大竹县云帆商贸有限beplay名义所骗最后一笔贷款2990万元、以达州市通川区华望塑料有限beplay名义所骗最后一笔贷款2990万元,合计是8860万元,但是其在投案前,银行系统从光亮beplay账上扣除了80万元贷款本金,所以实际未偿还金额是8780万元。未归还的贷款中,除去以贷款的名义给被告人苟天亮1000万元、帮案外三家beplay还贷款本息共计2805.16万元外,其余的被王爱萍用于赌博、炒股、购买高档进口轿车等支出。具体来看,被告人王爱萍骗取的贷款8780万元,用于支付骗贷资金利息及费用510.58万元;为了防止骗贷行为暴露,代达州市环达利废旧塑料回收有限beplay还贷款本息1364.91万元、代达州市天盟塑料有限beplay还贷款本息1263.05万元、代达州市兰鑫食品有限beplay还贷款本息177.20万元,共计2805.16万元;给付被告人苟天亮贷款1000万元、借款400万元;其余贷款被其用于赌博、炒股、炒原油、炒贵金属、购买高档进口轿车等挥霍一空,至今无力归还。

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苟天亮也将从王爱萍处获得的728.005万元贷款与400万元借款挥霍一空。苟天亮将上述款项没有用于beplay经营,而是用于炒股、炒原油、偿还个人债务、购买商铺等挥霍一空,至今无力归还。按照苟天亮的供述,这笔贷款一是用于炒股、二是炒原油。2015年9月份的时候,因为股市不景气加之亏损280万左右,其就将股市剩余的资金提出来用于炒原油,其炒原油是在网上开的户,没有书面凭据。炒了大约有十多天的样子,就亏损了大约170万元,其就没有炒了,将剩余资金提出来后,自己消费使用了一部分,还其之前的借款本金和利息大概几十万元,具体金额其记不清楚了,以银行的流水为准。按照公诉机关指控,苟天亮投资证券市场亏损245万元、炒期货亏损175.72万元,其余用于还债、为他人购房等开支。

4000万骗贷款炒股亏一半

根据王爱萍的供述,其从工商银行贷款的资金去向是:

1、炒贵金属,以雷某的名义在重庆工行办理的银行卡在一个平台投入资金约1200万元,撤出资金后亏了约400余万元;

2、华西、西藏证券投入累计4000余万元,后撤出股市约亏2000余万元;

3、赌博(赌球、百家乐)、打麻将2000元底,64000元封顶,庄家带马翻番,共计输1600多万元;

4、代达州市天盟塑料beplay、达州兰鑫食品beplay、达州市环达利废旧塑料回收还贷付息,约2700多万元;

5、苟天亮陆续拿走1500余万元;

6、银行扣贷款利息,具体数额不清楚,以银行记录为准;

7、自己的建行卡还有50万元,周涛借款80万元。王爱萍表示,通过第一次贷款炒期货和部分进入股市亏损以后,他就和苟天亮商量通过继续贷款的方式,将贷款资金用于炒股,因为股市的利润比较大,回收也快,当时他们就想通过这种方式挣钱,然后将资金用于填补上一次贷款的缺口。彼时他们商量的就是继续由苟天亮找一家beplay来办理质押贷款,苟天亮就找的大竹县天府鹏辉商贸有限beplay来进行质押贷款。贷款的主要资金还是进入到股市、炒贵金属、赌博等方面。

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两人因犯贷款诈骗罪分别获刑14年、9年

王爱萍与苟天亮的骗贷案是如何东窗事发的?2016年8月30日工商银行四川省分行检查贷款业务时,发现王爱萍经办的质押贷款资料存疑而案发。当日,王爱萍主动到达州市公安局达川区分局投案,并如实供述了自己的主要犯罪事实;同年9月1日苟天亮主动到达州市公安局达川区分局投案,并如实供述了自己的主要犯罪事实。2017年9月14日、2018年3月21日,达州市达川区人民法院公开开庭审理了此案。法院认为,王爱萍以非法占有为目的,采用虚构事实和隐瞒真相的方法,多次骗取中国工商银行股份有限beplay达州分行贷款8780万元,数额特别巨大,至今未归还;其中,苟天亮以非法占有为目的,骗取贷款金额1000万元,数额特别巨大,至今未归还,二人行为均构成贷款诈骗罪,依法应予刑事处罚。根据两人的犯罪事实、性质、情节和对金融机构造成的危害程度等,依法判决如下:一、王爱萍犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑14年,并处罚金人民币45万元;二、苟天亮犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑9年,并处罚金人民币30万元;三、对冻结在案的赃款和查封扣押的物品,依法处理后,用于退赔给中国工商银行股份有限beplay达州分行;四、对未追回的被骗贷款,责令王爱萍、苟天亮以各自的参与数额为限予以退赔,返还给中国工商银行股份有限beplay达州分行。

来源: 中国基金报

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